Acelerando el Bienestar Financiero.

Actualizado: 22 jul


Todos los días los titulares de las noticias nos alertan acerca del aumento en la inflación, aumento de los costos de la energía y alzas en los precios de los alimentos.


Como un empleador - que también enfrenta costos adicionales - ¿puede aliviar las preocupaciones de sus empleados?


Una encuesta reciente de Octopus Money Coach muestra que los empleadores entienden que el bienestar financiero de sus trabajadores (as) representa una oportunidad de ganar-ganar; y que brindar educación financiera y entrenamiento puede tener un gran impacto. Ellos saben que la situación es urgente.


Basado en datos de encuestas de 200 empleadores Octopus creó una nueva hoja de ruta que puede ayudar a los empleadores a pasar a una nueva fase de bienestar financiero más personalizado, medible e impactante.

Estructurado con conocimientos y consejos, podría hacer una gran diferencia en la vida de su gente.

Las buenas noticias.


La mayoría de los empleadores entienden los beneficios de apoyar el bienestar financiero de los empleados. Y ven educación y coaching como parte integral de eso.


Los empleadores conocen los beneficios de invertir en bienestar financiero. Las tres razones principales para centrarse en el son:

  • Aumento de la satisfacción y retención de los empleados. (82 %)

  • Mejorar la salud financiera de los empleados. (81 %)

  • Incrementar el conocimiento de los empleados acerca de los beneficios y políticas de la empresa. (60%)

Los empleadores saben lo que es bueno.


Históricamente, hemos visto a los empleadores invertir:

  • Primero en beneficios (“primera ola”)

  • Luego en educación financiera (“segunda ola”)

  • Y finalmente, en orientación personalizada 1 a 1 (“tercera ola”)

Esto se refleja en los resultados de esta encuesta: la mayoría de los empleadores (57 %) define el bienestar financiero como "brindar beneficios financieros básicos". Pero el péndulo se balancea. El coaching y la educación financiera son ahora los dos beneficios que a los empleadores les gustaría proporcionar. Y saben que necesitan actuar rápido.


Tres cuartas partes de las organizaciones que encuestamos quieren dar prioridad a las finanzas y bienestar financiero tan pronto como sea posible.


Barreras por superar.


La intención está ahí, y los empleadores saben lo que deberían hacer, pero todavía existen algunas barreras. Una abrumadora mayoría (91%) de los encuestados calificaría su compromiso con sus beneficios financieros como promedio o pobre.


Menos del 20% de los empleadores piensan que están en la tercera ola del bienestar financiero – en otras palabras, ofrecer servicios financieros personalizados de apoyo y de alta calidad.

Así que está claro: los empleadores reconocen que necesitan hacer más. ¿Entonces, que hace falta hacer para hacer las cosas de manera diferente? Si los empleadores dicen visualizar el beneficio de apoyar a los empleados en su bienestar financiero, ¿Cómo pueden tener más impacto más fácilmente?

Influenciar hacia arriba para que el liderazgo tome interés.


El 60% de los líderes encuestados no tenía claro si el bienestar financiero era una prioridad para el liderazgo. Los datos también dijeron- la mitad de las veces - que la “propiedad” del bienestar financiero está fuera de recursos humanos. Esto hace que la necesidad que los equipos de RRHH aboguen por el bienestar financiero en nombre de los empleados sea aún más importante.

El 80% por ciento de los empleadores encuestados dijo que nunca encuestan a sus empleados para evaluar su salud financiera, o lo hacen sólo una vez al año. Si RRHH no verifica las necesidades financieras de los empleados, es difícil evidenciar la necesidad de convertirlo en una prioridad para gerentes y líderes empresariales.

Aclarar conceptos erróneos acerca de cómo tener impacto.


La gente ve la falta de presupuesto como un problema, y más de la mitad de los encuestados dicen que es un obstáculo para la inversión. Pero, de hecho, como muestra la hoja de ruta de OCTOPUS, las soluciones como coaching financiero son muy rentables.


Los dos bloqueadores que la gente identifica son:

1. La falta de recursos para administrar el bienestar financiero internamente (31%) y

2. Falta de entendimiento interno (29%).


Reconociendo los amplios impactos positivos para el negocio.



Solo unos pocos empleadores (9 %) ven el bienestar financiero como una forma de mejorar la productividad. Si bien es complicado calcular una correlación precisa entre el bienestar financiero y la productividad, algunos estudios sitúan el coste en un 15% del salario medio. Y los líderes de recursos humanos contaron en la encuesta, sus experiencias al tratar con ausencias relacionadas con el estrés.


Los asesores financieros pueden ayudar a las personas a resolver sus problemas de dinero, ayudarlos a reencontrar su equilibrio y volver a trabajar a su máxima capacidad.

Las preocupaciones monetarias pueden hacer que las personas sean vulnerables a poner a un empleador en riesgo. La angustia financiera podría dañar la capacidad para tomar decisiones sensatas, lo cual es especialmente peligrosos en industrias expuestas a la corrupción y soborno.

¡Empiece hoy! La mayoría de los empleadores todavía tiene un largo camino por recorrer...


Más de la mitad de los empleadores encuestados dijo estar “recién comenzando” su viaje de bienestar financiero. Casi la mitad (46%) dijo que el bienestar financiero había sido una prioridad por menos de un año. Ellos reconocen la urgencia para mejorar en eso, por lo que hay presión para muchos para acelerar su progreso.


Preguntas para ti y para tu equipo.


  • ¿Cómo puedo ayudar a mi equipo de liderazgo a entender la orientación financiera que los empleados necesitan en este momento?

  • ¿Con qué otro departamento o colega puedo formar equipo para defender la salud financiera de nuestros trabajadores (as)?

  • ¿Cómo puedo cuestionar las suposiciones que se tienen sobre el costo del apoyo financiero personalizado?

  • ¿Qué impactos comerciales secundarios resonarían más con mi organización?



Visión.


Los empleadores están listos para dar el siguiente paso y elevar la calidad de sus servicios de bienestar financiero.

La siguiente fase del bienestar financiero se caracteriza por una atención verdaderamente personalizada, apoyo financiero impactante y medible. Es por eso por lo que estamos en una misión para hacer coaching financiero accesible y asequible para todos, dando a cada empleado su propio asesor financiero y acceso a una potente tecnología de planificación.

He aquí por qué el coaching financiero es el futuro del bienestar financiero:

1. Es la única forma de brindar a sus empleados un soporte verdaderamente personalizado que es adaptable a sus estilos de vida y metas financieras.


2. Es asequible y accesible para todos, sin importar cuánto o cómo poco ganan.


3. Pone el poder en manos de sus empleados para elegir lo que es correcto para ellos, a diferencia de que un banco les venda un producto financiero o asesor incentivado.


4. Puede ayudar a mejorar la riqueza familiar promedio de su gente en el corto plazo.


5. Está comprobado que reduce el estrés: empleados que no tienen a nadie informados para hablar tienen casi un 20% más de probabilidades de sentirse estresados sobre sus finanzas personales.


6. Tiene un impacto hoy y en el futuro, hasta la jubilación. Eso significa que las personas están equipadas para administrar sus finanzas mejor a lo largo de su vida, no solo mientras trabajan para usted.


7. ¡Es el beneficio que la mayoría de la gente quiere! Tener a alguien con quien hablar es el número una cosa que los empleados quieren para ayudarlos a sentirse mejor acerca de sus finanzas.




Fuente: Accelerating Financial Wellbeing Roadmap, Octopus Money Coach.