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Cómo hablar con tu equipo sobre finanzas personales.

Actualizado: 29 ago 2023


Las conversaciones sobre finanzas entre empleadores y empleados pueden resultar incómodas. A menudo hay momentos sutiles en los que la posición de autoridad de la persona de mayor rango es prominente. Como resultado, el personal puede sentirse reacio a hablar abiertamente sobre problemas personales, ya que potencialmente pueden sentirse vulnerables y juzgados en estas situaciones.


A mucha gente le resulta incómodo hablar de dinero. Esto puede remontarse a la infancia, dependiendo de cómo se hablaban de las finanzas en el hogar. Un informe sobre educación financiera de Clarowellbeing mostró que casi dos tercios (60%) de las personas entre 18 y 24 años tiene recuerdos de frecuentes tensiones financieras en el hogar.


Cuando abordas el tema de las finanzas con tu equipo, la forma en que te comunicas es vital. Siempre habrá diferentes niveles de ingresos entre el personal, así que asegúrate de atender a todos cuando hables. La forma en que maneje el asunto de principio a fin puede hacer o deshacer el éxito de su estrategia de bienestar financiero, así que actúa con cuidado.


Escucha más de lo que hablas.

Como empleador o representante de recursos humanos, cuando intentas romper el tabú de hablar de dinero en el lugar de trabajo, necesitas recopilar toda la información relevante antes de formular un plan. Inicialmente, hablar informalmente con tu equipo te ayudará a evaluar tus áreas de mayor estrés cuando se trata de administrar sus finanzas.


Puede ser tan informal como una charla previa a una reunión sobre los crecientes costos de la energía en la que se introduce el tema divulgando sus propios sentimientos al respecto e incluso sus luchas personales. Continúa con una encuesta anónima para obtener un poco más de información una vez que haya abordado el tema con éxito en persona.

Es importante fomentar conversaciones abiertas, sin forzar la participación de nadie que se quede callado. Haz preguntas y luego permite que el equipo hable.


El objetivo aquí es cultivar un ambiente confortable, no necesariamente encontrar soluciones inmediatas. De lo contrario, las conversaciones continuarán sin ti.


Simplemente estás planteando el tema para que la gente pueda entrar en el espacio mental adecuado para contribuir. Designar a un miembro del personal accesible y potencialmente de menor rango como persona a quien acudir para obtener orientación financiera es una excelente oportunidad para comenzar.


Se siempre consciente de tu privilegio.

Como miembro de mayor rango del personal, estás en una posición de poder. Especialmente con los empleados más jóvenes, evita la tentación de "relacionarte". Es posible que sus luchas se superpongan, pero es probable que tu perspectiva sea bastante diferente a la de ellos. Está bien compartir, pero ten cuidado de utilizar el tono correcto. Una práctica mental rápida de antemano debería mantenerte concentrado.


Es posible que alguien que acaba de incorporarse al mundo laboral no tenga muchos conocimientos sobre pagos de hipotecas ni interés por aprender en este momento. Es probable que su salario sea más bajo que el tuyo y que tengan prioridades financieras diferentes. Quejarse de que construir tu nuevo jardín está tardando más de lo esperado no resonará bien en todos, así que ten cuidado cuando inicies estas conversaciones.


Evita la tentación de mostrar siempre el lado positivo.


A veces, las cosas son sombrías. Reconocer eso está completamente bien.

Cuando intentas fomentar conversaciones abiertas, la gente se cerrará si cada preocupación se encuentra con frases como "No será así para siempre", o "En mis tiempos, las cosas eran aún peores". Con este enfoque, estás cerrando la puerta a la experiencia de alguien. Vivimos en el presente, así que actuemos de esa manera.


Endulzar las cosas funciona en algunas situaciones, pero con el dinero siempre es mejor ser realista.


Estar presente durante las conversaciones sobre dinero.

Cuando hables con los empleados sobre finanzas personales, está presente. No mires tu teléfono, reloj o computadora portátil para comprobar la hora ni te permitas distraerte. Es un tema delicado que requiere compasión y atención.


Ya sea que se trate de una animada discusión a la hora del almuerzo sobre tasas de interés o una conversación individual sobre presupuestos, muestra mucho interés.

Se notará si su mente está en otra parte, lo que hará que los esfuerzos conscientes para mejorar los niveles de educación financiera del personal parezcan falsos. Practica lo que predicas, siempre.


Consigue la ayuda de profesionales donde puedas.

Dependiendo de la naturaleza de tu trabajo y tus intereses, es probable que no seas un experto en finanzas ni necesites serlo para hablar de dinero. La auto-educación puede ayudarte mucho en las conversaciones del día a día, pero está bien admitir que a veces tus conocimientos son insuficientes.


La gente aprecia la honestidad más que alguien que visiblemente intenta abrirse paso en una discusión sobre las complejidades del sistema tributario.


Pedir ayuda. Solicita la orientación experta de profesionales de finanzas para impartir seminarios web, sesiones de capacitación individuales y módulos de aprendizaje para que tu equipo pueda obtener la mejor y más precisa información disponible.



Conoce tu entorno.

Una charla informal en el café de la oficina debería ser exactamente eso. Si un empleado comienza a confiarte su intensa lucha con la gestión de la deuda, esa es una conversación más seria que requiere privacidad.


Intenta determinar la mejor ubicación para reuniones relacionadas con finanzas. Una escapada rápida a la cafetería cercana podría ser el lugar perfecto para mantener conversaciones sobre salarios, sin que los oídos de sus colegas los escuchen. Una sala de reuniones tiene un poco más de privacidad para abordar los problemas financieros actuales que enfrentan los empleados. Una videollamada con todo el personal es buena para entregar información, pero no para recopilarla.


Saber cuándo mantener las cosas ligeras y cuándo concentrarte.

Un poco de alivio cómico siempre es bienvenido en el lugar de trabajo cuando es el momento adecuado, así que no lo evites. Tal vez podrías iniciar una discusión sobre finanzas en la que todos admitan la cosa más tonta que han comprado y luego continuar con algunos consejos de presupuesto al final.


Cuando llegas a los temas más serios como los fondos de emergencia o la deuda, es hora de concentrarte y hacer planes legítimos. Aún puedes usar un tono amigable, pero bromear sobre tu adicción al sushi para llevar puede molestar a las personas si tienen dificultades para llegar a fin de mes.


Encuentra los momentos adecuados para actuar.

No todo lo negativo que dice un empleado sobre sus finanzas requiere una solución inmediata. El objetivo principal de tener una conversación sobre dinero es comprobarlo y asegurarte de que lo estén afrontando bien, y ayudar a formular la estrategia de bienestar financiero más eficaz que la empresa pueda ofrecer.


Obviamente, si alguien está en peligro de perder su casa o de ir a la quiebra, puedes ponerlo en contacto con los servicios de apoyo a la deuda (Superir) y dar la alarma (con su consentimiento). Pero un cierto nivel de discreción es clave si se quiere cultivar un ambiente donde la gente pueda hablar abiertamente sobre sus finanzas. Permíteles liderar la conversación y luego continúa preguntándoles qué necesitan y cómo puedes apoyarlos.




Fuente: Claroweelbeing.com, Ciara Caballero,


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